WINTER PARK, Florida – Ein Mann aus Winter Park sagte, seine Bank habe sich geweigert, mehr als 3.700 US-Dollar aus seinem Geschäftskonto auszuzahlen, weil er den betrügerischen ACH- oder Automated Clearing House-Eintrag nicht innerhalb der vorgeschriebenen 24-Stunden-Frist gemeldet habe.
Mike Mitchell von M&M Building Enterprises LLC, einem kleinen Hausvermietungsunternehmen, sagte gegenüber News 6, dass das Enterprise Complaints Office von Wells Fargo seinen Fall am 3. Mai 2023 abgeschlossen habe, weil es keine Beweise für Betrug gefunden habe.
Diese Woche scheint der Fall erneut ohne Lösung abgeschlossen worden zu sein.
„Wenn Sie bis 15 Uhr niemanden benachrichtigen – tschüss Geld“, sagte Mitchell.
Der von der National Automated Clearing House Association (NACCHA) festgelegte Standard für die Meldung von ACH-Betrug besagt, dass für eine Geschäftstransaktion ein Streitrecht von 24 Stunden und 15:00 Uhr Ortszeit gilt.
In diesem Fall hat Mitchell die 24-Stunden-Frist zur Meldung des ACH-Betrugs um 2 Stunden und 34 Minuten verpasst.
Wells Fargo nahm die Untersuchung wieder auf, nachdem News 6 eine unabhängige Überprüfung von Mitchells Bankunterlagen eingeleitet hatte, die eine Überziehung des Kontos ergab, nachdem mehr als 3.700 US-Dollar an eine Parkgebührengesellschaft namens Pay-By-Phone überwiesen worden waren.
Als News 6 Mitchell fragte, welche Genehmigung für die Überweisung von Geldern vom Konto erforderlich sei, antwortete er: „Anscheinend keine, weil ich diese Transaktion nicht autorisiert habe.“
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Seit dieser Aussage sagte Mitchell, dass alles allmählich einen Sinn ergeben würde, und behauptete, es scheine, dass seine Informationen gestohlen worden seien.
In einer E-Mail an News 6 vom Freitag, den 27. Oktober, sagte Mitchell, ein Vertreter von Wells Fargo mit Sitz in Iowa habe ihn kontaktiert und bestätigt: „Irgendwie hat der ‚Händler‘, Kreditkartenzahlung, unsere Kontoinformationen erhalten (Banknummer und Bankleitzahl sind alles). das benötigt wird) und initiierte die ACH-Transaktion für 3.771,99 $. “
Laut Mitchell sagte der Bankvertreter: „Wells Fargo hat die Rückgabe der Gelder von der ‚Ursprungsbank‘, Certegy Card Services, beantragt, aber die Ursprungsbank weigerte sich, das Geld zurückzugeben.“
Mitchell sagte, die Bank glaube nicht, dass er die Transaktion autorisiert habe.
News 6 fand heraus, dass die Unternehmenswebsite von Certegy verspricht, „Betrug durch unsere proprietären Datenwissenschafts- und Risikoanalysetools zu reduzieren.“
Mitchell sagte, er habe nie ein Konto bei Certegy oder Pay-BY-Phone gehabt und verstehe nicht, wie jemand auf seine persönliche Banknummer und sein Konto zugreifen konnte.
Seit dem Vorfall hat Mitchell alle sieben seiner Wells-Fargo-Konten geschlossen, um weitere Verluste zu vermeiden.
Ein Sprecher von Wells Fargo sagte gegenüber News 6, es gebe keine Beweise dafür, dass das Konto gehackt oder in irgendeiner Weise kompromittiert wurde.
„Im Zusammenhang mit dieser Zahlung gab es keinen unbefugten Kontozugriff. Die Bank des Händlers hat diese ACH-Transaktion veranlasst und wir (Wells Fargo) haben unserem Kunden die Informationen zur Verfügung gestellt, um den Zahlungsstreit mit dem Händler und der Bank des Händlers beizulegen“, sagte Wells Fargo.
Wells Fargo hat nie erklärt, wie Mitchells Bankdaten kompromittiert wurden, und aus Datenschutzgründen kann er das Konto, auf dem sein Geld eingegangen ist, nicht offenlegen.
Eine mit dem Bankkontoprotokoll vertraute Quelle teilte News 6 mit, dass die Gelder hätten rückgängig gemacht werden sollen, die Handelsbank jedoch keine Informationen über ein Konto herausgeben könne, selbst wenn sie Gelder in betrügerischer Absicht erhalten habe.
Die zuständige Sonderagentin des US-Geheimdienstes Caroline O’Brien-Buster sagte gegenüber News 6, dass betrügerische ACH-Überweisungen fast an der Tagesordnung seien und dass Kontoinhaber ihre Bankkonten täglich überwachen müssten.
„Es geht nicht darum, ob es passieren wird, sondern darum, wann es passieren wird. Sie müssen also Ihr eigener Anwalt sein“, sagte O’Brien-Buster.
Obrien-Buster betonte, dass jeder Kontoinhaber, ob Unternehmen oder Verbraucher, seine Konten täglich überprüfen sollte.
„Jemand ist nicht in eine Bank gegangen und hat das getan“, sagte Obrien Buster. „Es war alles online, das kann ich garantieren.“
Wenn Sie ein Verbraucher- oder Bankproblem haben, senden Sie eine E-Mail an makeendsmeet@wkmg.com oder mholfeld@wkmg.com
Oder senden Sie eine SMS mit Ihren Kontaktinformationen an die Nummer 407-676-7428
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